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深圳2020年度優秀綠色金融案例展示交流會成功舉辦

    2021年3月25日,深圳2020年度優秀綠色金融案例展示交流會在深圳舉行。本次展示交流會由中國人民銀行深圳市中心支行、中國銀行保險監督管理委員會深圳監管局、中國證券監督管理委員會深圳監管局、深圳市地方金融監督管理局指導,深圳經濟特區金融學會主辦。

    在本次展示交流會上,中國人民銀行深圳市中心支行副行長,深圳經濟特區金融學會副會長曲延玲表示,自2016年七部委《關于構建綠色金融體系的指導意見》發布以來,我國綠色金融發展勢頭迅猛,走在了國際前列。2021年中國人民銀行工作會議將“落實碳達峰碳中和重大決策部署,完善綠色金融政策框架和激勵機制”列為重要工作。2021年3月1日,我國首部綠色金融法律法規,同時也是全球首部規范綠色金融的綜合性法案——《深圳經濟特區綠色金融條例》的實施標志著深圳綠色金融法治化領域成功開展了先行示范。深圳人民銀行緊扣2021年中國人民銀行工作會議精神,與深圳市政府相關部門及其他中央駐深金融監管機構的密切合作,聯合推出一系列配套措施,推動深圳綠色金融發展不斷向前邁進。

    曲延玲副會長介紹,為踐行黨中央、國務院《關于加快推進生態文明建設的意見》,落實2021年中國人民銀行工作會議關于綠色金融的工作部署,推動綠色金融創新支持實體經濟綠色發展,充分發揮深圳綠色金融先行先試作用,總結、提煉可復制推廣的經驗,深圳經濟特區金融學會于2020年12月開展2020年度深圳優秀綠色金融案例評選活動?;顒拥玫缴钲诟鹘鹑跈C構的積極響應,共有51家機構報送了76個案例。其中,銀行存款類機構26家39個案例、證券類機構10家15個案例、保險機構7家11個案例,其它機構8家11個案例。這些案例反映了深圳近年來在綠色金融領域的不斷探索與創新,綠色金融產品多樣,參與主體機構全面,業務開展區域廣闊,業務模式多種多樣,應用場景豐富多彩。金融學會組織國內業內專家對參評案例進行兩輪評選,最終評出綠色金融先鋒創新獎10名,綠色金融支持實體經濟優秀獎10名,綠色金融特殊貢獻獎1名。

    本次展示交流會邀請到中國金融學會綠色金融專業委員會主任馬駿、中國人民銀行金融研究所副所長雷曜、深圳市地方金融管理局巡視員肖志家、中國證監會中證金融研究院副院長馬險峰、中央財經大學國際綠色金融研究院院長王遙5位行業著名專家作為點評嘉賓,并在21個獲獎案例中精選出5個具有代表性的優秀案例進行展示。5位點評嘉賓對5個具有代表性的綠色金融優秀案例作出精辟點評,并對各金融機構在綠色金融改革創新方面的實踐作出充分肯定。

    第一個展示的案例是中央國債登記結算有限責任公司深圳客戶服務中心和中債金融估值中心有限責任公司的《中債-粵港澳大灣區綠色債券指數》。中債-粵港澳綠色債券指數團隊,首創國內“實質綠”債券識別理念,編制國內首批中債綠色債券系列指數,為灣區綠色項目、綠色企業提供融資便利,有效引領大灣區綠色債券市場發展。該指數“實質綠”債券識別理念,即將債券募集資金用途、發行人行業、主營業務等信息作為成分券輔助識別依據。指數成分券中不僅包含官方貼標綠色債券,還包括根據相關標準篩選出的存量未貼標綠色債券,基于實質勝于形式原則,提升“實質綠“債券發行人積極性。該指數成分券覆蓋注冊地在粵港澳大灣區范圍內的發行人在境內公開發行的待償期一個月及以上的“實質綠”債券。截至2020年12月末,中債-粵港澳大灣區綠色債券指數成分券數量共257只,債券市值規模3771億元,指數近3年年化回報5.28%。

    第二個展示的案例是中國工商銀行深圳分行的《創新知識產權質押綠色普惠新模式助力環保型科創小微企業加速成長》。中國工商銀行深圳分行綠色金融普惠服務團隊,基于企業工商、納稅、結算和知識產權等多維信息,依托大數據等金融科技,創新綠色普惠服務新模式,以普惠金融力量服務綠色發展新。該團隊的做法亮點頗多。一是針對知識產權,創新設計融資方案,通過評估、計量自主知識產權的價值,為企業提供“智惠貸”授信額度。二是深借助金融科技和“大數據”技術,多維度立體分析借款人信用情況,為客戶提供信用貸款服務,實現了知識產權可計量、可變現。三是通過“普惠金融+大數據+科創”多方數據交互盤活綠色產業小微企業核心知識產權資產,解決知識產權 “評估難”、“質押難”問題。

    第三個展示的案例是興業銀行深圳分行的《充電有道,支付無界,綠色共贏——比亞迪充電樁運營平臺綠色金融創新案例》。興業銀行深圳分行“充電有道”項目團隊,用金融科技助力汽車行業電動化轉型,創新移動支付資金和商業預付款監管雙賬戶管理,保障用戶資金安全,拓展綠色金融產品和服務的外延,助力深圳綠色交通、智慧城市建設。一是以科技金融手段服務綠色金融項目,科技賦能提升服務質量,新能源車主通過銀企共同打造的智慧充電樁自助式操作系統,一鍵完成車輛的充電繳費流程,享受省時、省事的綠色智慧交通場景支付體驗。二是創新移動支付清算資金和單用途商業預付卡監管資金雙賬戶管理模式,平衡監管合規性及資金使用靈活性,打好產品組合拳,滿足客戶的多樣化需求。三是將綠色金融服務從銀行的資產端延展到負債端,滿足綠色金融客戶現金管理、支付結算便利、資金集中管理、財富持續增值需求。“充電有道”充電樁運營平臺成功上線后,受到了用戶的廣泛好評,在各大應用平臺的下載量和注冊用戶數持續增長,促進了汽車行業電動化轉型,推動新能源汽車產業的發展,助力深圳實現“碳達峰、碳中和”,取得良好的環境與社會效益。

    第四個展示的案例是南方基金的《ESG(Environmental,Social & Governance)投資體系》。南方基金ESG工作組,建立了完整的ESG業務管理架構和流程制度、全流程ESG投資體系,其ESG評級體系是國內目前覆蓋面最廣的同類體系之一,利用金融科技與主動研究相結合,解決了投資標的數據缺乏的難點。全流程ESG投資體系分為事前、事中、事后三個階段,在股票、固定收益跨資產類別的投資、研究和風險管理中全面融入ESG因素,通過提前識別投資標的風險為持有人獲取更可持續的回報。事前指南方基金自主構建的ESG評級體系,現已覆蓋4052個A股股票,5216個信用債主體,合計超過9200個投資標的(截止2020年底),是國內目前覆蓋面最廣的ESG評級體系,利用金融科技與主動研究的結合,解決了投資標的信息披露標準不統一,ESG數據缺乏的難點。事中指根據南方基金自評體系建立的ESG負面清單,對基金經理下單低評級的投資標的進行風險提示/限制交易。此外,公司研究員和數據跟蹤系統對投資標的進行持續跟蹤,及時調整相關的ESG評級。事后指投資研究部門持續與被投資公司就ESG議題進行積極溝通,降低公司面臨ESG風險的可能性,提升公司治理水平,并對相關議案進行代理投票。同時,風險管理部門對基金組合的ESG評級進行壓力測試、歸因分析并發布ESG提示報告。

    第五個展示的案例是陽光保險的《新能源汽車評估師職業責任險》。陽光保險綠色金融創新團隊,通過“新能源汽車評估師職業責任險”,利用保險產品的增信功能建立新能源汽車全生命周期的閉環管理,引導綠色消費以創新保險的模式將綠色金融的概念推向更為廣大的群體。該保險的投保人為網約車公司、車商或主機廠,被保險人為網約車公司或車商,如保險期限屆滿,主機廠對符合條件的新能源汽車按約定價格收購,對不能按照約定保值價收購的(即實際車輛估值低于約定保值價)保險公司賠償差價(現在出售價值-約定保值價值)。該團隊通過保險產品創新使得整車制造、動力電池制造商、二手車評估處置、保險保障等形成了新能源汽車價值鏈的閉環,有效降低補貼退坡帶來的成本上升壓力,降低新能源汽車貶值預期,推動了新能源汽車行業健康發展。

    深圳經濟特區金融學會舉辦的本次優秀綠色金融案例評選及展示交流會,為深圳金融機構開展綠色金融業務樹立了行業標桿,推廣了可學習可借鑒的新成果、新模式,助力金融機構形成發展綠色金融的常態化激勵機制,激勵金融機構在綠色金融發展方面持續發力、改革創新、勇于實踐,在資源配置和資金保障上為深圳綠色低碳循環發展、實現“碳達峰、碳中和”目標提供有力金融支撐。